中小企業投資育成会社による資金調達のメリット・デメリット | ガルベラ・パートナーズグループ

Q　最近私の知り合いの経営者で「中小企業投資育成会社」から出資を受けて資金調達した、という話を聞きました。また、事業承継対策にも有効だと言っていましたが、意味がよく分かりません。概要を教えていただけますでしょうか？

 

A　はい、承知しました。

　中小企業投資育成会社は、経済産業省が関与している組織で、株式会社ですが、国の関与は比較的弱い組織体です。主に、中小企業に対して出資(投資)を行い、配当による利益を得ています。

 

　投資を受ける中小企業のメリットとしては、主に３つあります。

１.資金調達になる(直接金融)

２.株価引き下げに効果がある

３.後継者育成や、各種セミナーなど、経営に関する情報が得られる

 

　あと、デメリットを上げるとすれば以下が挙げられます。

１.配当を毎年、6～10％しないといけない

２.審査が厳しい

 

　どの中小企業でも対象になる訳ではなく、一言で申しますと、「優秀な会社」もしくは「将来性がある会社」が対象となります。以下、簡単に条件を列挙してみました。

 

＜投資対象企業＞

・増資前の資本金が3億円以下

・原則、業種制限はなし

※ただし、公序良俗に反する事業、投機的な事業は対象外

・株式上場の義務付けはない

 

＜投資の上限＞

・増資後の議決権は50％以内(平均30～40％)

 

＜投資後のお願い事項＞

・安定的な配当の実施

　※目安は投資額の6～10％程度

　※必ず配当しないといけないという訳ではないが、原則、継続配当をお願いしている

・定時株主総会の開催

　※原則、代表取締役の決議事項に従う

・決算内容、株主総会付議事項の事前説明

 

　上記のように、投資を受けるためには、大変なハードルを突破する必要がありますが、逆に、審査が通った会社は優秀な会社、ということになりますので、金融機関などの評価は上がることになります。

 

　ガルベラ・パートナーズグループでは、税理士、会計士、弁護士、などでも洗練したパートナーが集結しております。資金調達に関する専門家もおりますので、疑問点がありましたら是非ご質問ください。

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